Política KYC
Lootea esta comprometido con la prevencion del lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otras actividades financieras ilicitas. Esta politica describe nuestros procedimientos de cumplimiento de acuerdo con las leyes mexicanas aplicables.
1. Que es AML/KYC
1.1 AML (Anti-Money Laundering)
Conjunto de procedimientos, leyes y regulaciones disenados para detener la practica de generar ingresos a traves de acciones ilegales. El lavado de dinero implica hacer que fondos obtenidos ilegalmente parezcan legitimos.
1.2 KYC (Know Your Customer)
Proceso de verificacion de identidad que nos permite conocer a nuestros usuarios, evaluar riesgos potenciales y cumplir con requisitos regulatorios.
2. Verificacion de Identidad
2.1 Niveles de Verificacion
| Nivel | Requisitos | Limites |
|---|---|---|
| Basico | Email verificado, telefono | Depositos hasta $5,000 MXN/mes |
| Intermedio | INE/Pasaporte, selfie | Depositos hasta $50,000 MXN/mes |
| Completo | Comprobante de domicilio, origen de fondos | Sin limite |
2.2 Documentos Aceptados
Identificacion oficial:
- INE/IFE vigente
- Pasaporte mexicano vigente
- Cedula profesional
- Licencia de conducir (solo como documento secundario)
Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses):
- Recibo de luz (CFE)
- Recibo de agua
- Estado de cuenta bancario
- Recibo de telefono fijo o internet
2.3 Proceso de Verificacion
- Sube los documentos requeridos en la seccion "Mi Cuenta"
- Toma una selfie sosteniendo tu identificacion
- Nuestro equipo revisara tu solicitud en 24-48 horas
- Recibiras una notificacion con el resultado
3. Limites de Transaccion
3.1 Depositos
| Metodo | Minimo | Maximo por transaccion | Maximo mensual |
|---|---|---|---|
| Tarjeta de credito/debito | $100 MXN | $20,000 MXN | Segun nivel KYC |
| OXXO | $100 MXN | $10,000 MXN | Segun nivel KYC |
| SPEI | $100 MXN | $100,000 MXN | Segun nivel KYC |
| Criptomonedas | $500 MXN equiv. | Sin limite | Segun nivel KYC |
3.2 Retiros/Envios
Para solicitar el envio de productos o conversion a saldo, debes tener verificacion de nivel Intermedio como minimo.
4. Monitoreo de Transacciones
Implementamos sistemas automatizados para detectar actividades sospechosas:
- Patrones inusuales de deposito o juego
- Transacciones que exceden los limites establecidos
- Multiples cuentas desde la misma direccion IP
- Intentos de evadir verificacion
- Uso de VPN o proxies para ocultar ubicacion
- Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo
5. Origen de Fondos
Para depositos significativos o cuando sea requerido, podemos solicitar documentacion sobre el origen de tus fondos:
- Recibos de nomina
- Declaraciones de impuestos
- Documentos de venta de propiedades
- Herencias documentadas
- Estados de cuenta que muestren el origen
6. Personas Politicamente Expuestas (PEPs)
Si eres o has sido una Persona Politicamente Expuesta, o tienes relacion cercana con una, debes declararlo durante el proceso de verificacion. Esto incluye:
- Funcionarios publicos de alto nivel
- Ejecutivos de empresas estatales
- Oficiales militares de alto rango
- Miembros de partidos politicos
- Familiares directos de los anteriores
7. Paises Restringidos
No aceptamos usuarios de paises sujetos a sanciones internacionales o con alto riesgo de lavado de dinero, incluyendo pero no limitado a:
- Corea del Norte
- Iran
- Siria
- Cuba
- Crimea
- Paises en lista GAFI de alto riesgo
8. Reporte de Actividades Sospechosas
De acuerdo con la LFPIORPI, estamos obligados a reportar a la UIF:
- Operaciones relevantes que superen umbrales establecidos
- Operaciones inusuales que no tengan justificacion economica
- Operaciones preocupantes vinculadas a posibles delitos
9. Consecuencias del Incumplimiento
El incumplimiento de esta politica puede resultar en:
- Suspension temporal de la cuenta
- Retencion de fondos pendiente investigacion
- Cierre permanente de la cuenta
- Reporte a autoridades competentes
- Acciones legales si corresponde
10. Tus Responsabilidades
Como usuario de Lootea, te comprometes a:
- Proporcionar informacion veraz y actualizada
- Usar unicamente fondos de origen licito
- No permitir que terceros usen tu cuenta
- Notificar cambios en tu informacion personal
- Cooperar con solicitudes de verificacion
11. Proteccion de Datos en KYC
Los documentos y datos recopilados para verificacion KYC son tratados con la maxima confidencialidad:
- Almacenamiento encriptado
- Acceso restringido solo a personal autorizado
- Retencion por el periodo legalmente requerido (10 anos)
- No compartimos con terceros excepto autoridades cuando sea requerido
12. Contacto
Para preguntas sobre verificacion o cumplimiento:
- Email: compliance@lootea.mx
- Soporte: soporte@lootea.mx